Der Schlüssel zur erfolgreichen Geldanlage
Dein Zeitinvestment: Investieren versus Traden
Deine Renditechancen bei langfristiger Sicherheit oder kurzfristigem Thrill
Dein Geld im Fluss: Schnelle Liquidität oder langfristige Bindung?
Dein Anlagehorizont: Kurzfristiges Handeln oder langfristiges Halten?
Finanzpsychologie: Das Mindset eines Investors vs. Traders
Dein Umgang mit Risiken: Sicherheit oder schnelle Gewinne?
Deine Roadmap zum Erfolg: Wissen und Vorbereitung sind alles
Tiefer eintauchen: Die Bedeutung der Fundamentalanalyse für dein Portfolio
Charts entschlüsseln: Unverzichtbar für Trader, hilfreich für Investoren
Zusammenfassung und Fazit: Trading vs. Investing als Anlagestrategie
Dein Weg zur finanziellen Freiheit: Investieren oder Traden?
Du bist auf der Suche nach der richtigen Anlagestrategie? Möchtest wissen, ob Trading oder Investing besser zu dir passt? Oder ob es vielleicht auch eine Hybridlösung gibt, bei der du beide Anlagestrategien in deinen Alltag mit aufnehmen kannst? Weißt du schon, welcher Anlegertyp du bist?
Die INX InvestingExperts GmbH ist ein erfahrener Anbieter von Schulungen beider Strategien. In diesem Beitrag möchten wir dir einen Einblick geben, wie du durch effektive Anlagestrategien dein Geld sinnvoll investieren kannst, um ein stattliches Vermögen aufzubauen.
Ob du ein erfahrener Anleger bist oder gerade erst mit Aktien beginnst, die richtige Strategie zu wählen, ist entscheidend, um deinem Ziel der finanziellen Freiheit immer näher zu kommen und damit richtig gutes Geld zu verdienen. Für deinen Vermögensaufbau solltest du dir bei allen Anlageklassen immer darüber im Klaren sein, ob die gewählte eine für dich passende Anlagestrategie ist.
Im folgenden Text beziehen wir uns auf eigene Erfahrungen mit unserer bewährten INX Anlagestrategie, die wir in Ausbildungen und Schulungen vermitteln.
Nimm diese Gegenüberstellung als kleinen Test:
- Wo findest du dich wieder?
- Was passt zu dir, deinem Alltag, deinem Leben?
- Braucht es das Ausprobieren in der Praxis, um eine Entscheidung treffen zu können?
Auch hier bieten wir dir am Schluss des Beitrags eine Möglichkeit.
Dein Zeitinvestment: Investieren versus Traden
Die benötigte Zeitinvestition für die Anlagestrategien Investing und Trading unterscheidet sich erheblich.
Langfristige Anlagestrategien, wie das traditionelle Investieren in Aktien, erfordern kaum bis keine tägliche Aufmerksamkeit. Um jedoch stets einen Überblick zu haben, empfehlen wir, dass du dir regelmäßig, beispielsweise alle 14 Tage oder 1 x im Monat, deine Aktien in deinem Portfolio anschaust.
Frage dich dabei:
- Ist es Zeit nachzukaufen?
- Wie steht der Kurs?
- Lasse ich die Finger weg vor einem erneuten Invest oder sollte ich sogar verkaufen?
Dank unserer INX Strategie lassen sich diese Fragen je nach Größe des Portfolios schnell beantworten.
Im Gegensatz dazu benötigt das Trading, eine eher kurzfristig orientierte Geldanlage, dafür eine kontinuierliche Marktbeobachtung. Mit unseren Strategien klappt das in ca. 15 – 25 Minuten täglich. Hier braucht es mehr Disziplin, dafür haben wir mehr Gelegenheiten, gute Trading-Einstiege zu finden und höhere Profite mitzunehmen.
Deine Renditechancen bei langfristiger Sicherheit oder kurzfristigem Thrill
Die Renditeerwartung ist ein zentraler Aspekt deiner Anlagestrategie.
Langfristige Anleger streben nach stetigem, nachhaltigem Wachstum ihrer Geldanlage. Trader hingegen suchen nach schnellen, kurzfristigen Gewinnmöglichkeiten. Beide Ansätze haben ihre Vor- und Nachteile und sollten deinem persönlichen Risikoprofil entsprechen.
Oft entscheidet aber auch der Kursverlauf über deine Renditechancen. Ein Investor, der den Kursverlauf nicht zu deuten weiß und sich auf stetiges Wachstum verlässt, macht hier gegebenenfalls eine Nullrunde nach der anderen, während der Trader von allen Auf- und Abschwüngen mehrmals im gleichen Zeitraum profitieren kann.
In Zahlen ausgedrückt gehen wir beim Traden von einem Gewinnpotential von mind. 30 – 40 % aus. Beim Investing streben wir eine erwartete Rendite von 10 – 15 % an.
Deshalb sollte man gut abwägen: Bin ich bereit, für mehr Rendite auch mehr Aufwand zu betreiben?
Dein Geld im Fluss: Schnelle Liquidität oder langfristige Bindung?
Die Verfügbarkeit des Kapitals als weiterer wichtiger Faktor bei der Wahl der Anlagestrategie.
Trading ermöglicht eine schnelle Liquidität, während langfristiges Investieren oft mit einer längeren Kapitalbindung einhergeht. Hier solltest du genau schauen, wieviel Kapital du tatsächlich übrig hast. Nie waren die Verluste höher, als wenn man in einer Notsituation zu ungünstigen Kursen sein Portfolio auflösen muss. Auch deinen finanziellen Schutz, den du dir für Notfälle angespart hast, solltest du fürs Investing niemals antasten müssen.
Beim Trading ist durch die kurze Haltedauer eine permanente Liquidität gewährleistet.
Dein Anlagehorizont: Kurzfristiges Handeln oder langfristiges Halten?
Für welche Haltedauer deiner Geldanlage entscheidest du dich?
Deine Entscheidung für eine Anlagestrategie hängt auch von deinem bevorzugten Anlagezeitraum ab. Während Trading kurzfristige Positionen bevorzugt, konzentrieren sich langfristige Anleger auf die Haltedauer von mehreren Monaten bis Jahren ihrer Geldanlage in Aktien.
Beim Trading fangen wir bei einer minimalen Haltedauer von Nanosekunden (High-Frequency-Trading) bis Minuten (Scalping) an. Beim Daytrading kaufst und verkaufst du innerhalb eines Tages.
Bei INX beinhaltet unsere Trading-Strategie eine Haltedauer von ca. 2 – 8 Wochen. Hier lassen sich bei unseren angesetzten 15 – 25 Minuten täglich die besten Renditen erwirtschaften.
Investoren bauen auf die über Jahre hinweg steigenden Kurse. Doch auch wenn “Nie verkaufen” eine Option ist, bevorzugen wir eine aktivere Strategie, die uns zwischenzeitliche Gewinnmitnahmen und erneute Einstiege ermöglicht und so zu besseren Ergebnissen führt.
Wenn du mehr über unsere INX Strategien erfahren möchtest, melde dich gerne zu unserem Online-Workshop an.
Welche Anlagestrategien kommen in Betracht?
Euro Cost Average (Durchschnittskostenmethode)
Die Euro Cost Average-Strategie, auch als Durchschnittskostenmethode bekannt, ist eine Form der passiven Anlagestrategie. Dabei investierst du regelmäßig einen festen Betrag in ein Wertpapier, unabhängig vom aktuellen Kurs.
Der Vorteil dieser Methode ist, dass du bei hohen Kursen automatisch weniger und bei niedrigen Kursen mehr Anteile erwirbst, was langfristig zu einem Durchschnittspreis führt und das Risiko von Marktschwankungen reduziert.
Passive Anlagestrategie
Eine passive Anlagestrategie, oft vertreten durch die “Buy and Hold”-Strategie, bedeutet, langfristige Investments in Aktien oder andere Wertpapiere zu tätigen und sie über einen langen Zeitraum zu halten.
Dabei wird auf aktives Handeln verzichtet, um Transaktionskosten zu minimieren und langfristiges Wachstum zu nutzen. Hier hast du einen minimalen Zeitaufwand, verzichtest dabei aber auch auf ansprechende Renditen.
Value Cost Averaging
Die Value Strategie ähnelt dem Euro Cost Average, hat aber einen aktiveren Ansatz. Hier passt du den investierten Betrag an, um ein bestimmtes Portfolioziel zu erreichen.
Wenn der Wert deiner Investition steigt, investierst du weniger, und wenn er fällt, investierst du mehr. Diese Methode erfordert regelmäßige Überprüfung und Anpassung deiner Investitionen. Hier kommst du mit 20 Minuten 1 x im Monat zu regelmäßigen Terminen zurecht.
Handeln in der Kauf/Verkauf Zone
Diese Strategie bezieht sich auf das gezielte Kaufen und Verkaufen von Wertpapieren in bestimmten Preisbereichen, die als Kauf- oder Verkaufszonen definiert werden.
Trader setzen dabei auf technische Analyse, um diese Zonen zu identifizieren und entsprechend zu handeln. Diese Methode kann auch Teil einer prozyklischen oder Momentum-Strategie sein.
Momentum Strategie
Die Momentum-Strategie basiert auf der Annahme, dass sich Wertpapiere, die in der Vergangenheit gut performt haben, auch in der Zukunft gut entwickeln werden. Anleger, die diese Strategie verfolgen, kaufen Aktien, die steigende Kursmuster zeigen, und verkaufen sie, wenn sich das Momentum abschwächt. Diese Strategie ist aktiv und erfordert ständige Marktbeobachtung.
Prozyklische Strategie
Die prozyklische Strategie geht Hand in Hand mit der Momentum-Strategie. Hier folgst du dem aktuellen Trend des Marktes. Wenn der Markt steigt, kaufst du, und wenn er fällt, verkaufst du. Diese Strategie setzt voraus, dass du Markttrends richtig einschätzen kannst und schnell auf Veränderungen reagierst.
Index Strategie
Die Index-Strategie ist eine Form der passiven Anlage, bei der du in einen gesamten Aktienindex investierst, anstatt in einzelne Aktien. Dies geschieht meist durch Indexfonds oder ETFs (Exchange-Traded Funds). Diese Methode bietet Diversifikation und ist oft kosteneffizienter als aktives Stock-Picking.
Growth Strategie
Bei der Growth-Strategie konzentrierst du dich auf Aktien von Unternehmen, die ein überdurchschnittliches Wachstumspotenzial aufweisen.
Anleger, die diese Strategie verfolgen, suchen nach Unternehmen mit innovativen Produkten oder Dienstleistungen, die in zukunftsträchtigen Branchen tätig sind. Diese Strategie ist aktiver und beinhaltet das Potenzial für höhere Renditen, birgt aber auch höhere Risiken.
Jede dieser Anlagestrategien hat ihre eigenen Vor- und Nachteile, und die Auswahl sollte auf deinen individuellen Zielen, Risikotoleranz und dem Anlagehorizont basieren. Durch das Verständnis dieser verschiedenen Ansätze kannst du eine fundierte Entscheidung treffen, welche Strategie oder Kombination von Strategien am besten zu deinen finanziellen Zielen und Vermögensaufbau passt.
Finanzpsychologie: Das Mindset eines Investors vs. Traders
Die richtige psychologische Einstellung ist für Anleger entscheidend!
Beide Anlagestrategien erfordern Geduld und Durchhaltevermögen, während beim Trading außerdem noch schnelles Entscheidungsvermögen und eine hohe Stressresistenz verlangt wird.
Man kann schon sagen, je kürzer die Haltedauer, desto höher der Zeitaufwand und “Stress”. Beim Traden braucht es eine regelmäßige Kontrolle. Unsere INX Strategie erfordert ein tägliches Engagement von ca. 15 – 25 Minuten, um neue Einstiege zu platzieren und laufende Trades zu managen.
Hier braucht es Aufmerksamkeit, Geduld und Fingerspitzengefühl des Anlegers.
Du solltest bereit sein, täglich umzusetzen und dranzubleiben. Dies sollte dein grundsätzliches Commitment dir selbst gegenüber sein. Leichter fällt einem dies, wenn man sich in einer starken Community befindet und sich in einer Gruppe von Gleichgesinnten organisieren kann.
Da wir wissen, wie schnell es geht, sich Ablenkungen hinzugeben, haben wir in den letzten Jahren unsere Community, sowohl für Trading- als auch für Investing-Strategien, so ausgelegt, dass du ganz gezielt in die Umsetzung begleitet wirst. So bleibt niemand auf der Strecke. Außer, er will es so …. 😉
Beim Investing geht es natürlich gemütlicher zu. Doch auch hier hilft die Community und die Möglichkeit, sich in einer kleinen Gruppe von 3 – 5 Personen regelmäßig und verbindlich zu treffen, um gemeinsam Einstiege und Ausstiege zu besprechen und bestenfalls zu ordern.
Du möchtest dich gerne unserer Community anschließen? Der erste Schritt ist der Besuch unseres Online-Workshops.
Dein Umgang mit Risiken: Sicherheit oder schnelle Gewinne?
Risikomanagement ist ein zentraler Bestandteil jeder Anlagestrategie.
Langfristige Anleger streben nach Risikostreuung, während Trader oft höhere Risiken eingehen, um kurzfristige Gewinne zu erzielen.
Doch sind diese höheren Risiken denn wirklich nötig? Mit der richtigen Anlagestrategie hast du dein Risiko im Griff. Wir gehen bei unseren Trading-Strategien mit jedem Trade ein Risiko von nur 1 % ein, indem wir das Risiko im Setup begrenzen.
Hältst du dich an bewährte Strategien und lernst mit den gängigen Emotionen an der Börse wie Angst und Gier umzugehen, dann hast du ein strategisches Vorgehen für ein ausgewogenes Chancen-Risiko-Verhältnis, welches wiederholbar für dich funktioniert.
Beim Investing geht es entspannter zu, weil du dein Invest über einen längeren Zeitraum tätigst und nicht am nächsten Tag mit Gewinnen rechnest. Aber ohne Überwachung geht es auch hier nicht.
Du solltest das Unternehmen, den Markt und die Wirtschaft auch hier immer Blick behalten, um auf Veränderungen aktiv reagieren zu können.
Dann entscheidet in einer Krise auch hier das Mindset: hast du die mentale Stärke, um keine Fehler zu machen und auch bei fallenden Kursen deine Strategie beizubehalten?
Dann hast du das Fundament für ein erfolgreiches Investing gemeistert.
Deine Roadmap zum Erfolg: Wissen und Vorbereitung sind alles
Eine fundierte Vorbereitung ist entscheidend.
Für beide Anlagestrategien gilt, sich hier gut schulen zu lassen. Ein Wochenendseminar wird dazu nicht ausreichen, weil die Praxis, das Ausprobieren und die dabei gemachte Erfahrung nicht zum Tragen kommen können.
Unsere Tradingausbildung geht über mindestens 1 Jahr, gerne auch länger, der Austausch kann zeitlich unlimitiert weiter fortgeführt werden.
Experten beantworten bei Unsicherheiten alle Fragen der Communitymitglieder und sorgen so dafür, dass du als Mitglied der Community im Laufe der Ausbildung immer sicherer wirst und schon bald selbstständig gute Entscheidungen treffen kannst.
Du wünschst dir professionelle Begleitung auf deinem Weg zur finanziellen Freiheit? Dann laden wir dich ein, bei unserem Online-Workshop dabei zu sein.
Tiefer eintauchen: Die Bedeutung der Fundamentalanalyse für dein Portfolio
Die Fundamentalanalyse spielt für beide Anlagestrategien eine wichtige Rolle
Sie hilft Anlegern, das langfristige Potenzial ihrer Geldanlage in Aktien zu beurteilen. Trader nutzen diese Analyseform zwar auch, legen aber oft einen größeren Fokus auf die technische Auswertung.
Vor allem beim Investing schaut man sich die Unternehmen, von denen man eine Aktie kaufen möchte, natürlich sehr genau an. Hier schauen wir vor allem, ob das Unternehmen “gesund” ist und Potenziale für die Zukunft mitbringt. Bei unserer INX Strategie gilt 80% unserer Aufmerksamkeit beim Investieren, dem Suchen und der Auswahl dieser Aktien.
Beim Trading gewichten wir das anders. Hier verwenden wir nur 20% unserer Aufmerksamkeit auf die fundamentalen Hintergründe der Aktien und legen mehr Fokus auf den historischen Kursverlauf und einige fundamentale Kriterien, wie bspw. das Handelsvolumen oder den Unternehmenssektor.
Beim Trading gehen beim Anwenden der INX Strategie 80 % der Aufmerksamkeit ins Risikomanagement, Trademanagement und der Einschätzung von guten Ein- und Ausstiegen.
Charts entschlüsseln: Unverzichtbar für Trader, hilfreich für Investoren
Die Chartanalyse als wesentlicher Bestandteil vieler Anlagestrategien
Kann man beim Investing die technische Chartanalyse weitestgehend vernachlässigen, spielt sie insbesondere beim Trading eine große Rolle. Sie ermöglicht es Anlegern, Markttrends zu identifizieren und ihre Trades entsprechend anzupassen. Die Wahrnehmung des Marktes spielt hier eine große Rolle.
Auch für langfristige Investoren kann die Chartanalyse nützliche Einblicke bieten.
In unserer Trading Ausbildung gibt es einen ganz klaren Kriterienkatalog, worauf du beim Anwenden der INX Trading Strategie achten solltest, wenn du in die Charts schaust.
Keine Sorge, wenn Aktiencharts und Indikatoren auf den ersten Blick kompliziert wirken. Du wirst bei uns Schritt für Schritt herangeführt und schon bald zum Chartanalyse-Profi werden.
Wir arbeiten bei INX mit einer klar aufgebauten Checkliste:
- Ist ein (nach vorgegebenen INX-Kriterien) Trendkanal vorhanden?
- Gibt es klare Einstiegssignale?
- Stimmen die Zeiträume, auf die wir uns beziehen?
- Passen die Indikatoren auf unsere Betrachtung?
- Passt das Verhältnis vom Gewinn zum Risiko?
- und weitere feste Kriterien, die es zu beachten gilt.
Passen die Kriterien unseres “Backrezeptes” nicht vollständig, dann geht man automatisch beim Trading ein höheres Risiko ein.
Sei dir darüber im Klaren:
Du brauchst beides ZUSAMMEN: die Fundamental-Analyse, um sicherzustellen, dass das Wertpapier nicht einbricht UND die Chart-Analyse um sicherzustellen, dass du nahe am “Tiefpunkt” kaufst. Als guter Anleger kann so dein Vermögen stetig wachsen und dich der Erfüllung deiner Träume immer näher bringen.
Investoren wählen Aktien also basierend auf Fundamentaldaten und langfristigen Wachstumsaussichten aus. Trader hingegen treffen ihre Entscheidungen eher aufgrund von Chart-Analysen, den daraus hervorgehenden Preisbewegungen und technischen Indikatoren.
Möchtest du mehr über das INX-Backrezept erfahren? Dann sei bei unserem Online-Workshop dabei!
Zusammenfassung und Fazit: Trading vs. Investing als Anlagestrategie
Konntest du schon eine für dich passende Anlagestrategie erkennen?
In diesem Artikel haben wir uns eingehender mit den verschiedensten Anlagestrategien befasst, um die charakteristischen Merkmale von Trading und Investing im Vergleich intensiver zu beleuchten. Wir hoffen, wir konnten dir nun ein besseres Verständnis der beiden populären Anlagestrategien vermitteln.
Hier kommt eine kurze Zusammenfassung der wichtigsten Punkte:
- Zeitaufwand und Involviertheit: Trading erfordert eine tägliche, aktive Beteiligung und ein höheres Zeitinvestment, während Investing mit einem langfristigen Fokus verbunden ist und in längeren Zeitabständen “gepflegt” werden kann.
- Renditeerwartungen: Beim Trading stehen potenziell höhere, kurzfristige Gewinne im Vordergrund, während Investing auf stetiges, nachhaltiges Wachstum abzielt.
- Liquidität und Kapitalbindung: Trading bietet schnelle Liquidität, wohingegen Investing oft mit längerer Kapitalbindung einhergeht.
- Risiko und Mindset: Trading erfordert ein hohes Maß an Stressresistenz und eine schnelle Entscheidungsfindung. Investing hingegen verlangt Geduld, die Bereitschaft, sich mit Unternehmensanalysen zu beschäftigen und eine langfristige Sichtweise.
- Anlagehorizont: Trading bevorzugt kurzfristige Positionen, während Investing auf langfristige Haltedauern ausgelegt ist.
- Methodik: Beim Trading liegt der Fokus stärker auf technischer Analyse und Marktvolatilität, während beim Investing Fundamentalanalysen und langfristige Unternehmensentwicklungen entscheidend sind.
- Risikomanagement: Beide Strategien erfordern ein effektives Risikomanagement, jedoch auf unterschiedliche Weise.
Das Fazit lautet, dass sowohl Trading als auch Investing ihre Daseinsberechtigung als Anlagestrategie haben und abhängig von den individuellen Zielen, dem Risikoprofil und den Präferenzen des Anlegers gewählt oder kombiniert werden sollten.
Einige Anleger bevorzugen die Aufregung und das Potenzial schneller Gewinne beim Trading, während andere die Sicherheit und Beständigkeit des Investings schätzen.
Letztendlich geht es darum, eine Anlagestrategie zu wählen, die am besten zu deinen persönlichen finanziellen Zielen, deinem Zeitbudget und deiner Risikobereitschaft passt.
Dein Weg zur finanziellen Freiheit: Investieren oder Traden?
Mache nun den nächsten Schritt!
Unsere Erfahrung zeigt, dass eine gut durchdachte Strategie der Schlüssel zum Erfolg ist. Ob du langfristig in Aktien investierst oder aktiv täglich tradest, das Verständnis für deine individuellen Anlageziele und Grenzen ist unerlässlich.
Abschließend ist es wichtig zu verstehen, dass jede Anlagestrategie ihre eigenen Merkmale hat. Deine Entscheidung, ob du dich auf langfristige Geldanlage oder aktives Trading konzentrieren solltest, hängt von deinen persönlichen Zielen, deinem Risikoprofil und deinen Präferenzen ab.
Wir von INX InvestingExperts sind hier, um dich auf diesem Weg zu unterstützen und dir dabei zu helfen, herauszufinden, welcher Anlegertyp du bist.
Mit der richtigen Anlagestrategie kannst du deine finanziellen Ziele erreichen und dein Vermögen erfolgreich verwalten.
Du möchtest das Thema “Vermögen aufbauen” nun angehen? Wir stehen bereit, um dich auf deinem Weg zu finanzieller Freiheit zu unterstützen, unabhängig davon, ob du dich für das aktive Trading oder das langfristige Investing entscheidest.
Den ersten Schritt kannst du tun, indem du dich bei unserem Online-Workshop anmeldest.
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